ESG Nachrichten Update: Finanz- und Versicherungsbranche (10/2024)
Neuigkeiten im Rampenlicht: UK plant ESG Ratings zu regulieren
Das britische Finanzministerium plant, ESG-Ratings für Unternehmen zu regulieren, um die Transparenz zu verbessern. Obwohl kein konkreter Zeitplan genannt wurde, werden eine vollständige Reaktion auf die Konsultation und gesetzgeberische Schritte später im Jahr erwartet.
Produkte und Dienstleistungen
Mirova führt neue Social-Impact-Private-Equity-Strategie ein
Mirova, die Tochtergesellschaft für nachhaltige Finanzen von Natixis Investment Managers, hat Mirova Impact Life Essentials (MILE) eingeführt, eine 200-Millionen-Euro-Private-Equity-Strategie mit sozialer Wirkung, die sich auf nicht börsennotierte europäische Unternehmen konzentriert, die zur Verbesserung der Gesellschaft beitragen. Unter der Leitung von Judith-Laure Mamou-Mani, Senior Investment Director, wird sich MILE mit Herausforderungen im Zusammenhang mit Bildung, Wohlbefinden, achtsamem Konsum sowie Vielfalt und Inklusion befassen. Der Fonds zielt darauf ab, durch einen opportunistischen Ansatz eine positive gesellschaftliche Wirkung zu erzielen und bietet sowohl Minderheits- als auch Mehrheitsbeteiligungen an. Mirova plant, MILE unter „Artikel 9“ der europäischen SFDR-Verordnung einzustufen und einen Teil der Verwaltungsgebühren über die Mirova Foundation für philanthropische Projekte zu verwenden. Diese Initiative erweitert Mirovas Privatvermögensportfolio in Europa und steht im Einklang mit der Roadmap 2030.
Permira ernennt ein Team, das sich auf Klimainvestitions-möglichkeiten konzentrieren soll
Permira, das globale Private-Equity-Unternehmen, hat ein engagiertes Team unter der Leitung von Kush Patel und einem weiteren Partner, der 2024 hinzukommt, zusammengestellt, um Investitionsmöglichkeiten in der Wertschöpfungskette des Klimawandels zu identifizieren. Das Team wird sich sowohl auf Vermögenswerte als auch auf Wegbereiter für den Klimawandel konzentrieren und darauf abzielen, wachstumsorientierte Klimaführer weltweit zu unterstützen. Mit über 35 Jahren Erfahrung plant Permira, in thematische Teilsektoren wie erneuerbare Energien, Ressourceneffizienz, Dekarbonisierung und Netzmodernisierung zu investieren. Das Unternehmen ist davon überzeugt, dass der Klimawandel eine bedeutende globale Wachstumschance darstellt und bis 2030 einen Gesamtumsatz von 12 Billionen US-Dollar prognostiziert.
RBC beschleunigt die Kreditvergabe für erneuerbare Energien
Die Royal Bank of Canada (RBC) plant, die Kredite für erneuerbare Energien bis 2030 auf 15 Milliarden Kanadische Dollar zu verdreifachen, mit dem Ziel, bis 2050 Netto-Null-Emissionen bei der Kreditvergabe zu erreichen. Angesichts der Kritik wegen der erheblichen Finanzierung fossiler Brennstoffe strebt RBC außerdem 35 Milliarden Kanadische Dollar für kohlenstoffarme Energie an Kredite und 1 Milliarde kanadische Dollar für klimaorientierte Fonds bis 2030. Trotz einer Reduzierung der Kredite im Öl- und Gassektor um 8 % ist sich die Bank der Herausforderung bewusst, sich an das 1,5°C-Ziel des Pariser Abkommens anzupassen. Umweltverbände halten das Engagement von RBC für unzureichend und verweisen darauf, dass die Finanzierung fossiler Brennstoffe im Jahr 2023 weiterhin 37 Milliarden US-Dollar betragen wird.
Vorschriften, Gesetze und Rahmenbedingungen
SEC genehmigt Klima-Offenlegungsregel
Am 6. März 2024 genehmigte die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) einen überarbeiteten Vorschlag, der börsennotierte Unternehmen dazu verpflichtet, klimabezogene Informationen offenzulegen, darunter Einzelheiten zu Klimarisiken, Kosten im Zusammenhang mit Unwetterereignissen und in einigen Fällen Treibhausgasemissionen Gasemissionen. In der genehmigten Fassung wurden insbesondere Scope-3-Angaben weggelassen. Ursprünglich waren große Unternehmen verpflichtet, Daten über die Emissionen ihrer Lieferanten und Kunden bereitzustellen. Kritiker argumentierten, dass diese Bestimmung unpraktisch sei und das Risiko berge, private Unternehmen einzubeziehen, beispielsweise unabhängige Auftragnehmer, die mit großen Unternehmen verbunden seien. Die Entscheidung der SEC spiegelt einen reduzierten Ansatz wider, um Bedenken auszuräumen und die Offenlegungspflichten zum Klimaschutz für börsennotierte Unternehmen zu rationalisieren.
Großbritannien plant, ESG-Ratings im Jahr 2024 zu regulieren
Das britische Finanzministerium plant, ESG-Ratings für Unternehmen zu regulieren, um die Transparenz zu verbessern. Obwohl kein konkreter Zeitplan genannt wurde, werden eine vollständige Reaktion auf die Konsultation und gesetzgeberische Schritte später im Jahr erwartet. Dies folgt einem freiwilligen Branchenkodex, der als vorübergehende Maßnahme eingeführt wurde. Die Europäische Union hat bereits verbindliche ESG-Bewertungsregeln verabschiedet und geht damit über den freiwilligen Kodex des Vereinigten Königreichs hinaus. Der Mangel an unmittelbarer Klarheit über die Bewertungskriterien und den Umfang der Anbieter hat dazu geführt, dass sich die Branche in einer „Wartephase“ befindet und Berater davon ausgehen, dass die Vorschriften formalisierte Governance-Strukturen und veröffentlichte Methoden erfordern. Der Zeitpunkt der Gesetzgebung könnte durch bevorstehende Parlamentswahlen später in diesem Jahr beeinflusst werden.
Net Zero & Dekarbonisierung
Invesco verlässt die Klimainitiative CA100+
In einem Schritt, der einen Trend bei großen US-Investoren signalisiert, ist Invesco der fünfte Vermögensverwalter, der seine Beteiligung an der Climate Action 100+-Koalition zurückzieht oder reduziert, die darauf abzielt, Unternehmen mit hoher Umweltbelastung zur Reduzierung ihrer CO2-Emissionen zu drängen. Nach den jüngsten Ausstiegen von JPMorgan, State Street, Pimco und dem teilweisen Rückzug von BlackRock nannte Invesco, das ein Vermögen von 1,6 Billionen US-Dollar verwaltet, die Konzentration auf Kundeninteressen als Hauptgrund für seinen Ausstieg. Trotz der Kritik einiger US-amerikanischer republikanischer Politiker an möglichen Verstößen gegen das Kartellrecht genießt CA100+ weiterhin starke globale Investorenunterstützung und konnte seit Beginn der Phase 2 60 neue Unterzeichner mit einem Vermögen von rund 3 Billionen US-Dollar gewinnen.
ESG- und Green Bonds
Kanada begibt zweite grüne Anleihe
Kanada hat seine zweite grüne Anleihe ausgegeben, eine 10-jährige Verpflichtung im Wert von 4 Milliarden US-Dollar, mit der die Zusage für das Geschäftsjahr 2023–24 erfüllt wird. Die Anleihe, die erste im Rahmen des aktualisierten Green Bond Framework, umfasst bestimmte Ausgaben für den Nuklearbereich und unterstreicht damit Kanadas globale Führungsrolle im Nuklearbereich. Die starke Nachfrage, insbesondere von umwelt- und sozial verantwortlichen Investoren (66 %) und internationalen Investoren (33 %), führte zu einem endgültigen Auftragsbestand von über 7,4 Milliarden US-Dollar. Diese Emission unterstützt den nachhaltigen Finanzmarkt Kanadas und bietet eine staatliche Benchmark sowie hochwertige Vermögenswerte in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance (ESG). Diese grünen Anleihen schalten private Finanzierungen für Projekte frei und fördern so das Wirtschaftswachstum und die Schaffung von Arbeitsplätzen. Die Regierung verspricht Transparenz durch jährliche Allokations- und Wirkungsberichte über die Verwendung der Erlöse aus grünen Anleihen.
Führungskräfewechsel
Climate Finance Asia ernennt Alan To zum neuen CEO
Alan To wurde zum CEO von Climate Finance Asia ernannt und bringt umfassende Erfahrung in den Bereichen Nachhaltigkeit und ESG von globalen Unternehmen wie S&P Global und Bayer mit. Unter seiner Führung will die Organisation ihre Mission, eine CO2-freie Wirtschaft zu erreichen, durch die Förderung von Nachhaltigkeitspraktiken in verschiedenen Sektoren vorantreiben. Climate Finance Asia ist bestrebt, seinen Einfluss in der Region durch die Zusammenarbeit mit Partnern zu erweitern. Alan Tos Leidenschaft für gemeinnützige Arbeit und die Mitgründung sozialer Unternehmen steht im Einklang mit den Werten der Organisation, sich um den Planeten zu kümmern und Wohlstand für alle zu gewährleisten. Seine Ernennung spiegelt das Engagement des Unternehmens für strategisches Wachstum und positive Auswirkungen auf das Klima wider.
Sustainable Fitch ernennt Marcy Block zur neuen globalen Leiterin
Sustainable Fitch, ein führender Akteur im Bereich ESG-Ratings, hat Marcy Block zur globalen Leiterin für ESG-Ratings ernannt und zeigt damit das Engagement des Unternehmens, seine Fähigkeiten als Reaktion auf den sich entwickelnden Markt zu erweitern. Block, der seit 2013 über umfangreiche Erfahrung bei Fitch Ratings verfügt, hat eine entscheidende Rolle bei der Förderung von Klima- und nachhaltigen Finanzinitiativen gespielt. Ihre Ernennung unterstreicht die zunehmende Bedeutung von ESG-Überlegungen bei Investitionen und geht auf die Komplexität der wachsenden Regulierungslandschaft in der Branche ein. Dieser strategische Schritt versetzt Block in die Lage, Sustainable Fitch bei der Bereitstellung transparenter und umfassender ESG-Ratingprodukte anzuführen, um den Anforderungen des aktuellen Marktes gerecht zu werden.